Washington / Ciudad de México, 26 de junio de 2025
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó este jueves a tres instituciones financieras mexicanas —Vector Casa de Bolsa, CIBanco e Intercam Banco— de participar en una red de lavado de dinero que habría movilizado más de 180 millones de dólares a favor de organizaciones criminales como el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y el grupo de los Beltrán Leyva.
Según los reportes de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), las operaciones presuntamente implicaron sobornos a funcionarios públicos, transferencias internacionales para la compra de precursores químicos desde China y reuniones directas entre ejecutivos bancarios y miembros del crimen organizado.
Uno de los casos más sensibles incluye la supuesta participación del exsecretario de Seguridad Pública, Genaro García Luna, quien habría recibido pagos del Cártel de Sinaloa a través de cuentas vinculadas con Vector.
Medidas inmediatas
Como parte de la ofensiva estadounidense, el Tesoro emitió sanciones basadas en la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la FEND Off Fentanyl Act, que prohíben a bancos estadounidenses mantener relaciones financieras con las tres instituciones mexicanas señaladas. Estas restricciones afectan tanto transferencias directas como operaciones con intermediarios.
Además, FinCEN ordenó nuevos controles en la frontera suroeste de Estados Unidos, incluyendo alertas geográficas y la obligación de reportar transacciones en efectivo por montos superiores a 200 dólares en ciertas zonas, como parte de una estrategia reforzada contra el financiamiento del tráfico de fentanilo.
Reacción del gobierno mexicano
Desde Palacio Nacional, la presidenta Claudia Sheinbaum expresó que su gobierno no ha recibido pruebas concluyentes por parte de las autoridades estadounidenses y defendió la fortaleza del sistema financiero mexicano. “No podemos aceptar que se desacredite a toda la banca nacional sin evidencias claras”, dijo en su conferencia matutina.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención temporal de CIBanco, Intercam y Vector, con el propósito de proteger a los usuarios e inversionistas. Se reemplazaron los órganos de administración y se activaron protocolos de supervisión extraordinaria.
Contexto y consecuencias
Las acusaciones forman parte de una política más agresiva del gobierno estadounidense para frenar el flujo financiero que alimenta el narcotráfico, en particular el comercio ilegal de fentanilo. El uso de instituciones legales para lavar dinero proveniente de la droga plantea nuevos desafíos en la cooperación entre ambos países.
Aunque las sanciones no implican el congelamiento automático de todas las operaciones nacionales de las financieras mexicanas, sí suponen un aislamiento internacional progresivo y una señal de advertencia para otros actores del sistema bancario.
La investigación continúa abierta y se esperan nuevas acciones legales tanto en Estados Unidos como en México.